互联网资产管理／主动型组合投资平台／案例：Covestor 成立时间：2006（2015年被Interactive Brokers收购） 管理资产规模：31,360,231美元 投资组合标的：股票或基金 最低投资额：10000美元，具体视各个投资组合要求而定 收费结构：平台收取跟投人托管资金的0.3%-1.5% 本市场线对投资组合进行优化，Betterment 通过最大化投资组合中股票的 Sharpe比率来对组合进行优化。Schwab Intelligent Portfolios结合投资者对 投资损失的厌恶和投资回报分布的特征，来对投资组合进行优化。 六、收费模式 不同智能投顾的收费模式也存在较大的差异。 "嘉信投资咨询公司（Charles Schwab Investment Advisory）ETF研究部主任迈克尔·亚基尼（Michael Iachini）如是说。 这可不是好事，因为国内税务局把黄金、白银和其他贵金属视为"可征税物"，而且不适用于对长期资本收益征收的最高15%的税率。 它的投资理念基于于现代投资(行情000900,买入)组合理论，着重对大类资产的配置，而不是个股的选择。 Betterment 也是最早的智能投资顾问之一，于2008年在美国纽约创建。它的投资理念与Wealthfront类似，也是着重于多元化大类资产的配置。
开户都还是简单的事，甚至很多券商都还提供中文的指引，比如TD Ameritrade、Charles Schwab 等等，其他的还有诸如富途老虎等都可以选择。 美国之外投资者也不需要SSN，很多时候你要做的也就是比美国国内投资者多填一份 W8-BEN 表格来声明你的海外身份从而不用纳
本市场线对投资组合进行优化，Betterment 通过最大化投资组合中股票的 Sharpe比率来对组合进行优化。Schwab Intelligent Portfolios结合投资者对 投资损失的厌恶和投资回报分布的特征，来对投资组合进行优化。 六、收费模式 不同智能投顾的收费模式也存在较大的差异。 "嘉信投资咨询公司（Charles Schwab Investment Advisory）ETF研究部主任迈克尔·亚基尼（Michael Iachini）如是说。 这可不是好事，因为国内税务局把黄金、白银和其他贵金属视为"可征税物"，而且不适用于对长期资本收益征收的最高15%的税率。 它的投资理念基于于现代投资(行情000900,买入)组合理论，着重对大类资产的配置，而不是个股的选择。 Betterment 也是最早的智能投资顾问之一，于2008年在美国纽约创建。它的投资理念与Wealthfront类似，也是着重于多元化大类资产的配置。 用AI自动赚钱 PINTEC璇玑要做理财界的AlphaGo. 在金融领域，人工智能也已渗透到投资顾问的地盘。 海外智能投顾资产管理规模有五六百亿美元，当中大约有300亿是Vanguard的，100多亿是Charles Schwab的，然后Wealthfront和Betterment各占约8亿和6亿。 同时改造了其互联网业务主站schwab.com。2015年，"嘉信智能组合"智能投顾服务上线，依靠大数据分析和程序化管理来自动调节客户的资产配置，并通过自动实行资产再平衡，降低风险，给客户带去稳定收益，从而实现了从数千家中小券商中脱颖而出。
中国智能投顾行业现状分析（附国内多家智能投顾平台测评） – 投 …
一、智能投顾行业概况智能投顾（robo-advisors）又称为机器人投顾，本质上是一种投资顾问服务模式，狭义的理解是以智能化股票投资组合推荐、自动策略交易服务为代表的服务，根据投资者的风险偏好，为用户推荐投资组合。广义的理解则是考虑投资者的财务情况，对其个人财富进行精确配置 嘉信理财集团是全美国最大的金融服务公司之一。嘉信理财旗下附属机构包括有嘉信理财公司(Charles Schwab & Co., Inc.)、嘉信银行(Schwab Bank)、CyberTrader公司(CyberTrader, Inc.)和嘉信理财香港有限公司(Charles Schwab, Hong Kong, Ltd .)，提供证券经纪、银行、资产管理与相关的金融服务。 未来，智能投研的终极目标，是自动实现搜索到投资观点的一步跨越. 3 智能投顾和智能投研未来的发展前景巨大，其中智能投顾未来几年资产管理规模有望每年翻倍增长，预计到2021年将达4678.31亿美元，发展空间巨大，人机结合的投顾模式有望成为未来该领域的 在Charles Schwab和TD Ameritrade取消部分股票和基金的在线交易佣金数小时后，E*TRADE也采取了类似举措。. 根据声明，自10月7日起，E*TRADE的期权费用将削减至每份合约0.65美元，而活跃交易者的费用仍将维持在每份合约0.50美元。 【TechWeb报道】5月22日消息，据华盛顿邮报报道，Coinbase现在管理着超过2000万个客户账户，几乎与富达投资集团的用户量一样多，是嘉信理财Charles Schwab的两倍。 智能金融正在以一种人机结合的方式去提供大量的辅助决策工具，让投资人在形成逻辑链条的过程中，更容易地获得数据和分析层面的支持。与此同时，人类可以有更多的精力去发现机器不善于完成的工作，从而大大提高工作效率。
嘉信理财集团（Charles Schwab Corporation）是一家经营证券经纪业务与银行 对 投资者投资目标、投资期限、风险承受能力等多个维度的测量，自动生成适合客户
嘉信理财原有的被称为嘉信智能咨询（Schwab Intelligent Advisory）的平台通过对接像Betterment和Wealthfront这样的智能理财平台，提供完善的自动理财服务。但随着智能投顾这个行业的不断发展，已经被一些所谓的“混合型服务”所垄断，其中就包括先锋集团。 美国嘉信理财模式介绍--券商转型必读材料_图文_百度文库 目前所有活跃帐户总数超过 700万，管理资产总额逾10000亿美元。 （左图为嘉信理财创始人Charles Schwab） 主营业务 提供证券经纪、银行、资产管理与相关的金融服务。 目标客户 美国国内及世界各地的独立投资者、独立投资顾问以及公 司退休与投资计划的企业。 国外主流机器人投顾介绍|智能机器|嘉信理财|佣金_新浪财经_新浪网
相比同样采用计算机与数学模型做投资决策的量化投资，智能投顾最显著的区别是什么？ 简单来说一个是自动根据市场变化做决策，一个还得靠人来
嘉信理财集团是全美国最大的金融服务公司之一。嘉信理财旗下附属机构包括有嘉信理财公司(Charles Schwab & Co., Inc.)、嘉信银行(Schwab Bank)、CyberTrader公司(CyberTrader, Inc.)和嘉信理财香港有限公司(Charles Schwab, Hong Kong, Ltd .)，提供证券经纪、银行、资产管理与相关的金融服务。 Charles Schwab：退休服务有多好_风尚网 账户和投资最低金额. 如果您建立自动月度投资，Schwab指数基金，共同基金，目标日期基金，每月收入基金和MarketTrack投资组合最低投资额为100美元。否则，您需要1000美元的经纪账户。SEP IRA，简单IRA和个人401(k)没有最低存款要求。